ポートフォリオとは何でしょう？

重要なポイント

· ポートフォリオは、あなたが所有するすべての投資対象で構成されています。これには株式、債券、ETF、暗号通貨、そして不動産さえも含まれます。

· ポートフォリオには次の5つの類型があります

積極的ポートフォリオ、守備的ポートフォリオ、収入ポートフォリオ、投機的ポートフォリオ、そして、ハイブリッドポートフォリオです。

ポートフォリオの定義

ポートフォリオとは、あなたの金融資産の集合体のことです。あなたのポートフォリオは、あなたの投資範囲とリスク許容度を示しています。

例えば、あなたは合計10,000ドルを投資する予定だとします。あなたのリスク許容度は限定的ですが、あなたは思い切って変動率の高い投資に挑戦したいと考えています。あなたの許容できる最大損失は3,000ドルとします。そして、あなたは以下のように資金の配分を決定したとします。

安全を期し、3,000ドルを地方債に、さらに3,000ドルを公共株に投資します。そして、S&P500指数に連動するETFに1,000ドルを投資します。残りの3,000ドルについては、1,000ドルを新興医療株に、2,000ドルを暗号通貨に投資します。

こちらがあなたのポートフォリオになります。

ポートフォリオの5つの類型

ポートフォリオは大まかに以下の5つのグループに分類されます。

積極的ポートフォリオ

積極的ポートフォリオは、大きな資産増加を期待する、リスク許容度が高い人に向いています。このポートフォリオでは、主に成長株を中心とした変動率の高い投資対象を保有します。

このタイプのポートフォリオを保有する投資家は、資産の価値が急速に上がる可能性があります。その一方で、大きな損失を被る可能性もあります。

守備的ポートフォリオ

守備的ポートフォリオは、リスク許容度が低く、コツコツ資産の増加を目指す投資家に向いています。このポートフォリオでは、公益／消費財セクターの株式、債券、投資信託などを保有します。

このポートフォリオは、市場が不安定なときでも価値を維持する傾向があります。投資家は投資価値の増加による利益よりも、配当金収入の受け取りへの期待が大きくなります。

収入ポートフォリオ

収入ポートフォリオは、その名前が示す通り、収入をもたらすものです。このポートフォリオでは、安定した高配当を支払う株式、配当ETF、地方債などを保有します。

このポートフォリオは、比較的安定した絶え間ない収入をもたらす傾向があります。その一方で、景気循環の影響を受ける可能性があります。

投機的ポートフォリオ

投機的ポートフォリオは、リスク許容度の高い投資家にのみ適しています。このポートフォリオでは、新規株式公開（IPO）、ペニー株、画期的な製品に取り組んでいるテック企業やヘルスケア企業の株式、暗号通貨を保有します。

投機的ポートフォリオは高いリスクを伴います。高い利益を得られる可能性はありますが、投資家は時に全損を覚悟する必要があります。

ハイブリッドポートフォリオ

ハイブリッドポートフォリオでは、さまざまな資産クラスに投資します。主に複数の優良株や債券に投資するほか、現金同等物やETFなどにも投資します。

分散投資の利点は、ある種の資産が打撃を受けても、ポートフォリオ全体が急落する可能性が低くなることです。

ポートフォリオとは何かを学んだので、次のレッスンではポートフォリオの構築方法を見てみましょう。